Pośrednicy nieruchomości
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy dla pośredników nieruchomości - WZORY DOKUMENTÓW - dostęp bez limitu czasowego, wszystkie przyszłe aktualizacje procedur w gratisie!
W lekcji nr 1 znajduje się najnowsze nagranie i najnowsza wersja dokumentacji.
Dla kogo?
Szkolenie przeznaczone dla pośredników nieruchomości i agentów, w szczególności dla właścicieli i menedżerów biur oraz osób planujących otwarcie własnej agencji nieruchomości. Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu nakłada w art. 52 obowiązek szkoleniowy na pośredników nieruchomości i na zatrudniony personel. Po szkoleniu otrzymasz zaświadczenie poświadczające ukończenie szkolenia ze wskazaniem jego zakresu i programu, którym będziesz mógł się wylegitymować w razie kontroli.
Art. 52. 1. Instytucje obowiązane zapewniają udział osób wykonujących obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w programach szkoleniowych dotyczących realizacji tych obowiązków.
2. Programy szkoleniowe, o których mowa w ust. 1, powinny uwzględniać charakter, rodzaj i rozmiar działalności prowadzonej przez instytucję obowiązaną oraz zapewniać aktualną wiedzę w zakresie realizacji obowiązków instytucji obowiązanej, w szczególności obowiązków, o których mowa w art. 74 ust. 1, art. 86 ust. 1 i art. 89 ust. 1.
3. Do instytucji obowiązanych będących osobami fizycznymi prowadzącymi działalność gospodarczą przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio.
Co otrzymasz?
- dostęp do wygodnej platformy e-learningowej
- ok. 6 godzin nagrań wideo
- aktualne teksty ustaw i innych regulacji powołanych w szkoleniu
- pełną dokumentację wymaganą przez ustawę z zakresu AML/CTF, w tym wzór wewnętrznej procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy, wzór procedury anonimowego zgłaszania, wzór oceny ryzyka, formularz analizy transakcji i klienta, wzory oświadczeń (np. oświadczenie PEP itp.)
- instrukcję wdrożenia dokumentacji
- imienne zaświadczenie potwierdzające ukończenie szkolenia
- nielimitowany czasowo dostęp do szkolenia
- dostęp do wszystkich przyszłych aktualizacji szkolenia - nowych lekcji oraz aktualizacji dokumentacji (w 2021 r. uchwalona została duża nowelizacji ustawy, Polska ma zaległości we wdrażaniu dyrektyw unijnych, zatem należy się spodziewać częstych zmian w ustawie) - zapewni to Tobie i Twojej firmie zgodnośc na lata z ustawą AML/CTF
Tematyka
Pośrednik w obrocie nieruchomości jest tzw. instytucją obowiązaną w rozumieniu ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W związku z tym powinien wypełnić szereg obowiązków, w tym m.in.:
- zapewnić szkolenia dla siebie i pracowników z tematyki AML/CTF
- wdrożyć procedury, w tym wewnętrzną procedurę przeciwdziałania praniu pieniędzy, procedurę anonimowego zgłaszania naruszeń
- sporządzić analizę ryzyka (do 13 stycznia 2019 i aktualizować ją co 2 lata)
- stosować środki bezpieczeństwa finansowego, w tym prawidłowo identyfikować klienta i beneficjenta rzeczywistego
Nie jest to kolejne szkolenie z gatunku "czytanie definicji". Znaczną część szkolenia poświęcam na omówienie praktycznych aspektów wdrożenia ustawy AML/CTF w biurach nieruchomości. Pokazuję, jak poprawnie dokumentację wypełnić i wdrożyć w biurze nieruchomości, aby nie narazić się na odpowiedzialność administracyjną lub karną.
Omawiane na szkoleniu wzory dokumentów kursanci otrzymają w wersji elektronicznej (edytowalne pliki *.docx).
Szczegółowy program szkolenia:
1. Wprowadzenie do tematu przeciwdziałania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu:
- Pojęcie i etapy prania pieniędzy
- Proceder prania pieniędzy na przykładzie obrotu nieruchomościami
- Czym jest "finansowanie terroryzmu"
2. Polskie, unijne i międzynarodowe regulacje prawne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu:
- Ustawa z 1 marca 2018 r. - nowe definicje, rozszerzony katalog instytucji obowiązanych, nowe procedury, porównanie z poprzednią ustawą z 2000 r.
- Dyrektywy unijne, konwencje, rezolucje ONZ, rekomendacje FATF (w tym dedykowane rynkowi nieruchomości)
3. Pośrednik w obrocie nieruchomościami jako instytucja obowiązana czyli co należy zrobić w każdym biurze nieruchomości:
- Obowiązek wyznaczenia osób odpowiedzialnych za AML
- Obowiązek sporządzenia i aktualizacji oceny ryzyka
- Procedura wewnętrzna w zakresie AML
- Procedura tzw. whistle blowingu, czyli anonimowego wewnętrznego zgłaszania naruszeń
- Obowiązek szkoleniowy (właściciel, pracownicy)
- Klient, beneficjent rzeczywisty, osoba działająca w imieniu klienta, osoby na eksponowanych stanowiskach politycznych (PEP)
- Stosunki gospodarcze i transakcje okazjonalne
- KYC - Know Your Client - Poznaj Swojego Klienta
4. Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego:
- identyfikacja klienta, beneficjenta rzeczywistego
- ocena i monitorowanie stosunków gospodarczych
- bieżąca analiza transakcji
- państwa trzecie wysokiego ryzyka, listy sankcyjne
5. Ochrona danych osobowych (RODO) w zakresie procedur AML/CTF. Jak pogodzić dwa żywioły? Jakich danych pośrednik może / musi żądać od klienta?
6. Przekazywanie informacji, dokumentów, zawiadomienia i raportowanie do GIIF (w szczególności artykuły 41,72,74,74, 86, 89 ustawy z 1 marca 2018 r.)
7. Przestępstwa z art.299 k.k. oraz 165a k.k.
8. Wnioski z dotychczasowych kontroli i nałożonych kar.
9. Omówienie procedur i dokumentacji AML/CTF dedykowanych biurom obrotu nieruchomościami, w tym m.in.:
- procedura wewnętrzna w zakresie AML/CTF
- procedura tzw. whistle blowingu, czyli anonimowego wewnętrznego zgłaszania naruszeń
- ocena ryzyka
- formularz analizy klienta i transakcji
- formularz identyfikacji PEP
- oświadczenie o powołaniu osób odpowiedzialnych za wdrożenie i stosowanie AML/CTF
W lekcji nr 1 znajduje się najnowsze nagranie i najnowsza wersja dokumentacji.
lista materiałów:
- 1 Najnowsza wersja dokumentacji i najnowsze nagranie - stan na 15 lutego 2022
- 2 Wprowadzenie - podstawowe pojęcia z zakresu prania pieniędzy
- 3 Pranie pieniędzy - metodyka
- 4 Rys historyczny. Pojęcia AML, CTF, Compliance.
- 5 Finansowanie terroryzmu
- 6 Regulacje prawne - prawo krajowe, międzynarodowe, europejskie
- 7 Podstawowe definicje i pojęcia ustawowe
- 8 Procedury i obowiązki czyli jak stosować ustawę w biurze nieruchomości
- 9 Ochrona danych osobowych a AML/CTF - jak pogodzić ogień z wodą
- 10 Kary i sankcje
- 11 Omówienie dokumentacji i sposobu jej wdrożenia w biurze nieruchomości